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- 20 novembre 2024 |
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Une trésorerie bien gérée est un levier stratégique essentiel pour une entreprise. Une fois votre besoin en fonds de roulement couvert, il peut être judicieux d’explorer des solutions d’investissement pour faire fructifier vos excédents de trésorerie. Cependant, ces choix doivent être réfléchis et adaptés à vos objectifs financiers, à votre appétence au risque et à la durée pendant laquelle vous êtes prêt à immobiliser vos fonds.
Étape 1 : Vérifier les Prérequis Avant d’Investir
Conformité avec l’objet social
Avant d’envisager tout placement, il est impératif de vérifier que l’investissement envisagé est en accord avec l’objet social de votre entreprise, tel qu’inscrit dans vos statuts. Si ce n’est pas le cas, une modification des statuts pourrait être nécessaire. Cette étape est primordiale pour éviter tout risque juridique ou fiscal.
Analyse de votre tolérance au risque
Les investissements impliquent un équilibre entre rendement et risque. Cette relation est au cœur de toute stratégie d’investissement. Avant de choisir une solution, prenez le temps de définir votre niveau de tolérance au risque. Souhaitez-vous préserver votre capital à tout prix, ou êtes-vous prêt à prendre davantage de risques pour viser des rendements plus élevés ? Une évaluation claire de vos attentes est indispensable.
Étape 2 : Identifier Vos Priorités selon Votre Horizon d’Investissement
Le choix des placements dépend largement de l’horizon de temps que vous envisagez pour immobiliser vos liquidités.
Voici un aperçu des solutions possibles :
1. Court Terme (moins de 1 an)
– Types de placements : Obligations, comptes à terme, fonds monétaires.
– Objectifs principaux : Préserver la liquidité et sécuriser le capital.
Ces placements sont particulièrement adaptés pour des besoins immédiats, comme des réserves de trésorerie pour faire face à des imprévus.
2. Moyen Terme (3 à 5 ans)
– Types de placements : Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) en usufruit, fonds datés, produits structurés.
– Objectifs principaux : Diversifier vos actifs et générer des revenus complémentaires.
Cette approche permet de dynamiser votre trésorerie tout en maintenant un certain contrôle sur les risques.
3. Long Terme (5 ans et plus)
– Types de placements : Private equity, club deals immobiliers, actions.
– Objectifs principaux : Maximiser la croissance du capital et se protéger contre l’inflation.
Idéal pour une vision à long terme, ces solutions vous permettent d’augmenter significativement la valeur de vos liquidités excédentaires.
Étape 3 : Adapter Votre Stratégie à Vos Ressources
Montant à investir
Les solutions varient en fonction du budget alloué. Les placements sont possibles dès 10 000 € et peuvent aller jusqu’à plusieurs millions d’euros pour des projets plus ambitieux.
Enveloppes disponibles
Différentes enveloppes d’investissement sont accessibles pour optimiser vos avantages fiscaux et patrimoniaux : contrat de capitalisation, compte-titres ou encore nominatif pur.
Personnalisation de la stratégie
Chaque entreprise est unique. Il est essentiel d’élaborer une stratégie qui tient compte de vos contraintes fiscales et patrimoniales ainsi que de vos objectifs. Un accompagnement sur-mesure est souvent la clé d’une gestion réussie.
Pourquoi Se Faire Accompagner ?
Investir la trésorerie d’entreprise nécessite une expertise spécifique, tant pour le choix des supports que pour l’optimisation fiscale et juridique. Chez Aurys, nous proposons un accompagnement sur-mesure pour vous aider à définir une stratégie d’investissement alignée sur vos besoins et vos ambitions.
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