Bilan Patrimonial

Un bilan patrimonial est une évaluation de votre situation financière et patrimoniale globale. L’objectif est de dresser un état des lieux complet de votre patrimoine, de vos revenus et de vos dépenses, ainsi que de vos objectifs financiers à long terme. Cela permettra de déterminer si votre situation financière actuelle est en adéquation avec vos objectifs de vie à long terme, et si des ajustements sont nécessaires pour atteindre ces objectifs.

Lorsque vous travaillez avec un conseiller en gestion de patrimoine, il commencera par évaluer votre situation financière actuelle. Cela comprendra notamment votre patrimoine immobilier (biens immobiliers, terrains), votre patrimoine mobilier (comptes bancaires, actions, obligations, etc.), votre patrimoine professionnel (participation dans des entreprises), ainsi que vos dettes et vos engagements financiers.

Ensuite, le conseiller en gestion de patrimoine analysera vos revenus et vos dépenses pour déterminer votre capacité d’épargne et d’investissement. Il prendra également en compte vos objectifs à long terme, tels que la retraite, l’achat d’une résidence secondaire, le financement des études de vos enfants, etc.

Le conseiller en gestion de patrimoine pourra ensuite vous proposer des stratégies pour optimiser votre situation financière et patrimoniale. Cela peut inclure des recommandations pour diversifier votre portefeuille d’investissement, réduire vos impôts, protéger vos actifs, et optimiser votre succession.

En résumé, un bilan patrimonial est une évaluation complète de votre situation financière et patrimoniale globale. Le conseiller en gestion de patrimoine analysera votre patrimoine, vos revenus et vos dépenses, ainsi que vos objectifs à long terme pour déterminer si votre situation financière actuelle est en adéquation avec ces objectifs. Le conseiller pourra ensuite vous proposer des stratégies pour optimiser votre situation financière et patrimoniale et atteindre vos objectifs à long terme. Il est important de travailler avec un conseiller en gestion de patrimoine de confiance pour s’assurer que les recommandations sont adaptées à vos besoins et à votre situation personnelle.

Le GROUPE AURYS réalise votre bilan patrimonial et vous délivre une analyse écrite, chiffrée et personnalisée, pour la mise en œuvre d’une solution répondant aux objectifs patrimoniaux préalablement définis.

Vos bénéfices :

• Une analyse approfondie par un expert-comptable diplômé en gestion de patrimoine réalisée en toute objectivité,
• Les meilleurs choix pour votre patrimoine privé ou professionnel intégrant les aspects fiscaux, sociaux et juridiques.

Notre mission de conseil vous aide sur différentes problématiques :

• Les régimes matrimoniaux et le PACS
• Les règles de dévolution successorale
• La protection du conjoint survivant
• Les donations
• Le démembrement de propriété
• L’assurance-vie et la clause bénéficiaire
• La SCI